English

涌金出口池

一、产品简介

出口池是为盘活出口企业的出口应收账款、应收出口退税等各类流动资产,通过全线上化的池化融资方式为企业提供内外贸、本外币一体的流动性管理及定制式融资服务。

 

二、客户条件

申请开通出口池融资功能的客户,应符合以下条件:
(1)企业法人;在本行开立本外币结算账户;
(2)注册本行网银并开通相关功能;
(3)经营年限满1年,有稳定的外贸业务渠道,出口收汇记录良好;
(4)获得本行授信额度;
(5)外管局货物贸易外汇收支A类企业,且未在当地人行出口贸易人民币结算企业重点监管名单内。 

 

三、亮点及优势功能

亮点1.入池资产多

--企业可将出口应收账款、应退出口退税办理入池并获得融资,解决资金占压问题;

--有外币资产管理需求的客户,可在线购买外币存单后办理入池,既实现资产保值增值,又保持充分的流动性。

亮点2.融资速度快

--融资申请处理快,资金实时到账;

--客户可一键完成“外币融资”+“结汇”,无需分步操作;

--支持7*24小时全天候融资提款(春节、国庆假期暂不支持)。

亮点3.功能体验好

--客户端全流程线上操作,足不出户即可完成资产入池、提用融资、融资归还、账务查询;

--入池方式多样,通过影像传输、银企对接,实现无纸化操作;

--兼具本外币、内外贸、表内外各项融资功能,融资品种不受限;

--可与外贸综合服务平台类企业实现个性化数据对接,通过虚拟集团池功能简化平台日常管理,通过在线供应链金融“1+N”授信满足平台上中小企业融资需求;

--为优质客户已投保出口信用保险的应收账款提供买断式融资,改善财务报表。

亮点4.财务成本省

--优质资产入池,优惠融资定价;

--融资期限灵活,贷款随借随还,支持线上自助提前还款;

--“外币融资+人民币与外币掉期”组合产品,置换传统流贷,降低融资成本;

--运用外汇资金交易产品,提高出口收汇资金收益。

 

 

 

 

 

四、申请资料
客户通过企业网银发起入池质押或纸质提交出口池质押申请表,按照不同结算方式向本行提交相关出口单据资料:
1.O/A结算方式项下:
(1)出口商业发票;
(2)货运单据;
(3)报关单或中国电子口岸出口业务查询记录。
2.信用证/托收结算方式项下:出口信用证或托收要求的全套出口单据。
3.投保出口信用保险,还需提供《赔款转让协议》、《保单》、《短期出口信用保险信用限额审批单》、《短期出口信用保险承保通知书》。小企业信保易或政府统保可省略后两项。

五、业务流程
办理出口应收账款质押融资:
1.出口企业可通过本行网银或提交纸质申请表,发起开通出口池申请;
2.与本行签订出口池项下相关合作协议及担保合同;
3.企业安排货物发运后,通过线上或线下方式向本行提交入池资料,申请办理入池质押手续;
4.本行审核资料通过后,给予出口企业生成相应池融资额度,采用池项下各类资产动态循环质押方式管理池额度;
5.出口企业可在池可融资额度内,通过网银或柜面发起提款申请,经本行审核后完成放款手续;
6.出口企业应收账款到期,收汇至本行资产池项下保证金账户;
7.融资到期,出口企业归还池项下融资。
办理信保项下出口池融资:
1.出口商签订出口贸易合同后,出运货物并向中国出口信用保险公司投保,保险公司核定进口商额度并承保;
2.出口商与本行、保险公司共同签署《赔款转让协议》;
3.出口商向本行提交入池资料(含信保项下资料),申请入池质押;
4.本行审核同意后,为出口商生成池项下可融资额度;
5.出口企业可在池可融资额度内,通过网银或柜面发起提款申请,经本行审核后完成放款手续;
6.出口企业应收账款到期,收汇至本行资产池项下保证金账户;
7.融资到期,出口企业归还池项下融资;
8.若出现承保责任范围内的违约,向信保公司提出索赔申请。信保公司审核后,按赔偿流程将赔偿款支付到本行账户。

六、答复时限
以客户提交符合本行要求的申请材料为前提,对于普惠型小微企业授信申请3-5个工作日内明确答复;对于3000万元(含)以下的民营企业授信申请10个工作日内明确答复;对于3000万元以上、1亿元(含)以下的民营企业授信申请15个工作日内明确答复;对于1亿元以上的民营企业授信申请20个工作日内明确答复。